Crise de trésorerie : que faire dans les 72 premières heures ?
Une méthode concrète pour chiffrer l’urgence, faire rentrer du cash, négocier les échéances et choisir un financement sans aggraver la crise.
Tableau de flux de trésorerie : le lire sans se tromper
Comprenez les trois flux de trésorerie, construisez votre tableau et interprétez-le grâce à un exemple chiffré adapté aux TPE et PME.
Plan de trésorerie sur 12 mois : méthode et exemple
Construisez un plan de trésorerie sur 12 mois, placez chaque flux au bon mois et repérez tôt le besoin de financement grâce à un exemple chiffré de TPE.
Trésorerie nette : du calcul au diagnostic financier
Calculez la trésorerie nette avec deux formules, puis interprétez un solde positif, nul ou négatif grâce à un exemple concret de PME.
Rotation des stocks : calcul, analyse et leviers d’optimisation
Calculez la rotation des stocks, convertissez-la en jours et agissez sur les références dormantes sans provoquer de ruptures.
DPO et crédit fournisseur : calculer et piloter ses délais
Calculez votre DPO, mesurez le crédit accordé par vos fournisseurs et gagnez en trésorerie sans dépasser les délais convenus.
Calcul du DSO : mesurez le délai de paiement de vos clients
Calculez le DSO de votre entreprise, interprétez le délai moyen de paiement client et mesurez son impact réel sur votre trésorerie.
BFR par secteur d’activité : les écarts à comprendre
Commerce, services, BTP, industrie : comprenez pourquoi le BFR varie selon l’activité et comparez votre entreprise avec les bons repères.
BFR normatif : définition, méthode de calcul et exemple
Comprenez le BFR normatif, calculez-le en jours de chiffre d’affaires et en euros, puis utilisez-le pour anticiper la trésorerie d’une PME.
Lettre de relance pour facture impayée : modèle prêt à adapter
Un modèle de lettre à adapter pour relancer une facture impayée, demander une date de paiement et préparer la suite sans menacer trop tôt.